Albert Martin

Uno de los principales problemas que tiene Moneytrackin’ es la dedicación y disciplina que requiere el mantener todas tus cuentas actualizadas, y de hecho los nuevos usuarios pueden sentirse desalentados al no obtener resultados de forma inmediata.

Afortunadamente existen procesos para minimizar el trabajo manual, os voy a explicar cómo empezar con buen pie y tener listos todos tus datos en Moneytrackin’ en 5 minutos. ¿Qué como puede ser posible? Os doy una pista: Export & import. Lo que vamos a hacer es acceder a la página web de nuestro(s) banco(s) y descargarnos los ficheros con los movimientos de nuestras cuentas para introducirlos en Moneytrackin’ con un par de clics.

Nota de seguridad: En ningún momento tendrás que darnos el usuario/pass de tu banca online, tu mismo te descargarás e importarás el fichero. Recuerda que los usuarios en Moneytrackin’ són anónimos y no necesitamos ningún dato personal (por motivos jurídicos estamos obligados a pedir una dirección de correo electrónico, aunque alentamos a usar algún servicio gratuíto como gmail, yahoo mail, hotmail, etc…)

Veamos cómo importar nuestros datos paso a paso:

1 - Descárgate tu extracto de la página web del banco

Moneytrackin’ puede importar archivos en distintos formatos: QIF (Quicken), NORMA 43, CSV y Moneytrackin’ excel que sería nuestro formato propio (los exportados desde nuestra aplicación).

Simplemente accede a tu banca online y descárgate el fichero. Normalmente el banco ofrece éste servicio de forma gratuíta, aunque incomprensiblemente alguna entidad como por ejemplo La Caixa cobra comisión por ello

2 - Accede a tu cuenta de Moneytrackin’ y sube el archivo

Una vez dentro ves a la sección “Importar“, que está en la pestaña Tablero. Una vez allí debes seleccionar a qué cuenta de las que tienes creadas en Moneytrackin’ deseas importar los datos, y luego seleccionar el archivo que quieres importar (el que te has descargado del banco). Normalmente se autodetecta el formato, en caso contrario puedes elegirlo con el desplegable.

Formulario de import

3 - Configura el etiquetado automático

A la derecha del formulario tienes un apartado desde dónde puedes configurar reglas para etiquetar y categorizar las transacciones que entran de forma automática.

Auto tagging

A modo de ejemplo, las reglas definidas en la imagen nos etiquetarían con ‘móvil’ todas las transacciones que contengan la palabra MOVISTAR en el concepto. Puedes añadir tantas reglas como desees.

4 - Importa el archivo y previsualiza el resultado

Una vez tengamos todo listo le damos al botón de Importar, cargará el archivo y nos mostrará una ventana flotante con el resultado a modo de previsualización:

Preview import (sí, tengo Movistar y un adsl de ya.com )

Aquí podremos comprobar que todo esté correctamente y seleccionar qué transacciones deseamos importar.

En el caso particular de subir un archivo CSV el proceso cambia ya que al ser un formato más flexible tendremos que jugar un poco con los parámetros de los campos eligiendo qué campo corresponde a qué columna hasta obtener el resultado correcto. Podemos cambiar los valores y ver su efecto en caliente.

Preview CSV import

Al finalizar el proceso veremos un resumen con el número de transacciones importadas y si ha habido algún error nos pondrá también el motivo del mismo.

Y ésto es todo, una vez tenemos los datos entrados es cuando podemos analizar nuestras cuentas y sacar provecho a Moneytrackin’, ya sea generando Informes, estudiando los gráficos, viendo exáctamente qué estamos gastando por ejemplo en gasolina todos los meses, o de muchas otras formas.

Espero que os sea útil, si tenéis cualquier duda o comentario me lo podéis decir

ANEXO:

Aquí me gustaría hacer una lista de las entidades bancarias que permiten descargar archivos compatibles con Moneytrackin’, como no hemos podido probar todas me gustaría que me echárais una mano y si probáis alguna que no está en la lista me lo digáis para que la pueda añadir.

Banco Sabadell Atlántico: Ok, descargar ‘Archivo en formato texto’ e importar como CSV separado por el carácter pipe ( | )

Caixa Catalunya: OK, formato Norma 43 y QIF 99. Comunicación de operaciones > Ficheros de movimientos

La caixa: Ok, formato Norma43 QIF y CSV. Servicios > Transmisión de ficheros > Recepción de ficheros. Comisión de 1,5€ por fichero

Caja Navarra: Ok, formato Norma 43 y CSV. Movimientos -> Petición de Extractos o Movimientos

Caja Laboral: Ok, lo cuentan ellos mismos en éste post de su blog